Qué cubre Medicare Original‡ (Partes A y B)
Medicare Original‡ es un programa de seguro médico federal diseñado para personas mayores de 65 años y personas más jóvenes con ciertas condiciones médicas. Incluye las Partes A y B, que ayudan a pagar los costos hospitalarios, de cuidado médico y otros costos médicos.
Esta es una comparación en paralelo de lo que cubre cada parte:
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Medicare Parte A cubre lo siguiente |
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Hospitalizaciones |
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Exámenes de laboratorio para pacientes hospitalizados |
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Servicios y cirugías para pacientes hospitalizados |
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Cuidado en un centro de enfermería especializada |
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Cuidados para enfermos terminales |
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Cuidado médico en su hogar, solo después de una hospitalización que califique |
Medicare Parte A cubre lo siguiente |
|---|
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Hospitalizaciones |
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Exámenes de laboratorio para pacientes hospitalizados |
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Servicios y cirugías para pacientes hospitalizados |
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Cuidado en un centro de enfermería especializada |
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Cuidados para enfermos terminales |
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Cuidado médico en su hogar, solo después de una hospitalización que califique |
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Medicare Parte B cubre lo siguiente |
|---|
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Visitas al médico |
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Exámenes de laboratorio para pacientes ambulatorios |
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Servicios y cirugías para pacientes ambulatorios |
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Citas de salud preventiva |
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Ciertos equipos médicos que usa en su hogar |
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Cuidado médico en su hogar, solo si se considera que está “confinado en su casa” |
Medicare Parte B cubre lo siguiente |
|---|
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Visitas al médico |
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Exámenes de laboratorio para pacientes ambulatorios |
|
Servicios y cirugías para pacientes ambulatorios |
|
Citas de salud preventiva |
|
Ciertos equipos médicos que usa en su hogar |
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Cuidado médico en su hogar, solo si se considera que está “confinado en su casa” |
¿Qué no cubre Medicare Original?‡
Medicare Original‡ no cubre todo. Por lo tanto, según sus necesidades médicas, tal vez quiera contar con cobertura adicional. Medicare Original‡ no incluye beneficios como estos:
- La mayoría de los medicamentos recetados
- Cuidado hospitalario extendido
- La mayoría de los cuidados dentales, incluidas las dentaduras postizas
- Exámenes de los ojos
- Exámenes físicos de rutina
Descripción general de los costos** de Medicare Original‡
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Medicare Original‡ |
Parte A |
Parte B |
|---|---|---|
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Prima |
$0 PRIMA MENSUAL
(Esto se aplica solo si usted o su cónyuge tuvieron deducciones de nómina del Seguro Social durante al menos 10 años).
Su costo se prorrateará si no ha realizado contribuciones al Seguro Social. |
$185.00 Cada mes
(Podría ser mayor según sus ingresos).
La mayoría de las personas paga esto con deducciones automáticas del Seguro Social. |
|
Deducible |
$1,676 Por periodo de beneficios para pacientes hospitalizados
Comienza cuando es admitido para recibir cuidado de paciente hospitalizado y finaliza 60 días después de su alta de un hospital o centro de enfermería especializada. |
$257 POR AÑO |
|
Copagos y coseguro |
Hospitalizaciones $0 Días 1 a 60 de hospitalización
$419/día Días 61 a 90 de hospitalización
$838/día Días de reserva de por vida
Enfermería especializada $0 Días 1 a 20
$209.50/día Días 21 a 100 |
Usted paga 20 % Del monto aprobado por Medicare*
Medicare paga 80 % Monto restante |
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*Es posible que algunos médicos no acepten el monto aprobado por Medicare para los costos (médicos) de Medicare Original Parte B (médicos) y pueden cobrar hasta un 15 % por encima de lo que Medicare pagará, y le facturarán la diferencia. Tendrá que pagar estos cargos en exceso.
**Los costos enumerados se basan en las tarifas de 2025. |
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Parte A |
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|---|---|
Medicare Original‡ |
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Prima |
$0 PRIMA MENSUAL
(Esto se aplica solo si usted o su cónyuge tuvieron deducciones de nómina del Seguro Social durante al menos 10 años).
Su costo se prorrateará si no ha realizado contribuciones al Seguro Social. |
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Deducible |
$1,676 Por periodo de beneficios para pacientes hospitalizados
Comienza cuando es admitido para recibir cuidado de paciente hospitalizado y finaliza 60 días después de su alta de un hospital o centro de enfermería especializada. |
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Copagos y coseguro |
Hospitalizaciones $0 Días 1 a 60 de hospitalización
$419/día Días 61 a 90 de hospitalización
$838/día Días de reserva de por vida
Enfermería especializada $0 Días 1 a 20
$209.50/día Días 21 a 100 |
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*Es posible que algunos médicos no acepten el monto aprobado por Medicare para los costos (médicos) de Medicare Original Parte B (médicos) y pueden cobrar hasta un 15 % por encima de lo que Medicare pagará, y le facturarán la diferencia. Tendrá que pagar estos cargos en exceso.
**Los costos enumerados se basan en las tarifas de 2025. |
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Parte B |
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|---|---|
Medicare Original‡ |
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Prima |
$185.00 Cada mes
(Podría ser mayor según sus ingresos).
La mayoría de las personas paga esto con deducciones automáticas del Seguro Social. |
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Deducible |
$257 POR AÑO |
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Copagos y coseguro |
Usted paga 20 % Del monto aprobado por Medicare*
Medicare paga 80 % Monto restante |
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*Es posible que algunos médicos no acepten el monto aprobado por Medicare para los costos (médicos) de Medicare Original Parte B (médicos) y pueden cobrar hasta un 15 % por encima de lo que Medicare pagará, y le facturarán la diferencia. Tendrá que pagar estos cargos en exceso.
**Los costos enumerados se basan en las tarifas de 2025. |
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Otros tipos de planes
Más cobertura para sus necesidades
Medicare Original‡ podría no ser suficiente para satisfacer sus necesidades médicas. Si toma medicamentos recetados regularmente o desea beneficios dentales, de visión y audición, debe considerar otras opciones de planes. Además, si está manejando una condición médica grave o persistente, los gastos de bolsillo pueden acumularse. La cobertura adicional puede ayudar a apoyar su salud y presupuesto. Permítanos explicarle los diferentes tipos de planes.
Planes de Medicare suplementario (Medigap)
Puede agregar un plan de Medicare suplementario para ayudar a pagar los gastos de bolsillo, como deducibles, copagos y coseguro. Por ejemplo, si compra un plan G de Medicare suplementario, cubrirá casi todos sus gastos de bolsillo, excepto su deducible anual de $257 de Medicare Parte B.
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Coberturas del plan Medigap G |
|---|
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Gastos de bolsillo, como deducibles, copagos y coseguro |
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Cualquier médico u hospital en los EE. UU. que acepte pacientes de Medicare
No se requieren referidos para ver a especialistas. |
Coberturas del plan Medigap G |
|---|
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Gastos de bolsillo, como deducibles, copagos y coseguro |
|
Cualquier médico u hospital en los EE. UU. que acepte pacientes de Medicare
No se requieren referidos para ver a especialistas. |
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Usted paga |
|---|
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$257 DEDUCIBLE ANUAL |
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$148-$279 Rango de prima mensual1
No incluye cobertura dental, de visión, de audición ni de medicamentos recetados (Parte D).
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Usted paga |
|---|
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$257 DEDUCIBLE ANUAL |
|
$148-$279 Rango de prima mensual1
No incluye cobertura dental, de visión, de audición ni de medicamentos recetados (Parte D).
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Con estos planes, puede ir a cualquier médico u hospital en los EE. UU. que acepte pacientes de Medicare, sin necesidad de referidos. Esta es una buena opción si viaja o vive en diferentes lugares durante el año.
Tendrá que pagar una prima mensual (entre $148 y $279)1, pero puede ayudarle a protegerse de los costos inesperados. Una vez inscrito, tiene que continuar pagando sus primas mensuales de Medicare Original‡ Parte A y Parte B. Para la mayoría de las personas, la prima de la Parte A es de $0. El plan de Medicare suplementario también se renueva automáticamente e incluso si el plan se interrumpe, el miembro puede conservar su cobertura. Los planes de Medicare suplementario no incluyen cobertura dental, de visión ni de medicamentos recetados (Parte D). Es posible que quiera comprar planes para esos beneficios por una prima adicional.
Consejo inteligente: Si se le pasa su Periodo de Inscripción Abierta de Medigap, es posible que se le niegue la cobertura debido a condiciones preexistentes.
El mejor momento para inscribirse en un plan de Medicare suplementario es durante su Periodo de Inscripción Abierta de Medigap. Es el periodo de seis meses que comienza el primer día del mes en que tiene al menos 65 años y también está inscrito en Medicare Parte B.
Planes de medicamentos recetados (Parte D)
Los planes independientes de Medicare Parte D pueden agregarse a su plan Medicare Original‡ o plan de Medicare suplementario para ayudar a cubrir el costo de sus medicamentos recetados. Muchos planes Medicare Advantage incluyen cobertura de medicamentos recetados (Parte D).
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La Parte D cubre |
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Medicamentos de marca |
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Medicamentos genéricos recetados |
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Todas las vacunas recomendadas |
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Suministros médicos para inyecciones de insulina |
La Parte D cubre |
|---|
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Medicamentos de marca |
|
Medicamentos genéricos recetados |
|
Todas las vacunas recomendadas |
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Suministros médicos para inyecciones de insulina |
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La Parte D no cubre |
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Medicamentos de venta libre |
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Vitaminas |
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Medicamentos para la fertilidad |
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Medicamentos para la anorexia o el control del peso |
La Parte D no cubre |
|---|
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Medicamentos de venta libre |
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Vitaminas |
|
Medicamentos para la fertilidad |
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Medicamentos para la anorexia o el control del peso |
Según sus ingresos, es posible que califique para recibir Ayuda Extra (Extra Help), un programa federal que ayuda a pagar los costos de Medicare Parte D.
Consejo inteligente: Si no se inscribe cuando es elegible por primera vez, es posible que se le cobre una multa por inscripción tardía a la Parte D.
Planes Medicare Advantage (Parte C)
Los planes Medicare Advantage proporcionan cobertura todo en uno que incluye la Parte A y la Parte B, y la mayoría también cubren los medicamentos recetados (Parte D). Por lo general, ofrecen primas y beneficios mensuales bajos o de $0, como cuidado dental, de visión y de audición de rutina, así como membresías en programas de ejercicios.
También podría recibir una asignación de gastos para pagar cosas como artículos de salud de venta libre, comestibles2,4 y servicios públicos2,4, todo administrado con una conveniente tarjeta de beneficios prepagada. No todos los planes ofrecen estos beneficios.
Comparación entre tipos de planes HMO y PPO
Al seleccionar un plan, puede elegir entre un plan de la Organización para el Mantenimiento de la Salud (HMO) y uno de la Organización de Proveedores Preferidos (PPO). Considere estas diferencias como ayuda para decidir cuál plan es el adecuado para usted:
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Medicare Advantage (Parte C) |
HMO |
PPO |
|---|---|---|
|
Prima |
Primas y copagos más bajos |
Primas y copagos más altos |
|
Red |
Requiere que los pacientes usen médicos y hospitales dentro de la red |
Permite a los pacientes visitar médicos y hospitales fuera de la red5. |
|
Referidos |
También es posible que necesite ser referido por un médico de atención primaria (PCP) para ver a un especialista |
No se requieren referidos para ver a especialistas. |
HMO |
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|---|---|
Medicare Advantage (Parte C) |
|
|
Prima |
Primas y copagos más bajos |
|
Red |
Requiere que los pacientes usen médicos y hospitales dentro de la red |
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Referidos |
También es posible que necesite ser referido por un médico de atención primaria (PCP) para ver a un especialista |
PPO |
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|---|---|
Medicare Advantage (Parte C) |
|
|
Prima |
Primas y copagos más altos |
|
Red |
Permite a los pacientes visitar médicos y hospitales fuera de la red5. |
|
Referidos |
No se requieren referidos para ver a especialistas. |
Antes de seleccionar un plan HMO de Medicare Advantage, asegúrese de que su médico esté dentro de la red. Inclusive si está pensando en un plan PPO, aún tiene que revisar si sus médicos están dentro de la red5. Si están, podría significar un ahorro para usted.
Consejo inteligente: Los gastos de bolsillo pueden variar según el plan, así que asegúrese de que el plan que seleccione sea adecuado para su presupuesto.
Planes de Necesidades Especiales (SNP) Medicare Advantage
Algunos planes Medicare Advantage ofrecen cobertura para personas con ingresos limitados o necesidades de salud específicas. Tendrá que calificar para estos planes.
Planes de Necesidades Especiales para Personas Doblemente Elegibles (D-SNP)
Está orientado a personas que califican para Medicare y Medicaid.
Planes de Necesidades Especiales para Condiciones Crónicas (C-SNP)
Para personas que viven con:
- Diabetes
- Trastornos pulmonares
- Trastornos cardiovasculares
- Enfermedad renal en etapa terminal (ESRD)
Planes de Necesidades Especiales Institucionales (I-SNP)
Para personas que viven en:
- Un centro de cuidado a largo plazo
- Un hogar de ancianos
- Aquellos que requieren cuidado intermedio de nivel medio que dura 90 días o más
Consejo inteligente: Los Planes de Necesidades Especiales ofrecen apoyo adicional, incluido un coordinador de cuidado para ayudarlo a desarrollar y mantener su plan de salud.
Elegir y comparar planes
¿Qué plan debe elegir?
Esta es una lista de verificación simple que puede consultar con aspectos importantes a considerar al seleccionar planes.
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Considere estos costos |
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Primas |
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Copagos |
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Deducibles |
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Precios de medicamentos recetados |
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Máximo de gastos de bolsillo |
Considere estos costos |
|---|
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Primas |
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Copagos |
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Deducibles |
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Precios de medicamentos recetados |
|
Máximo de gastos de bolsillo |
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¿Están dentro de la red? |
|---|
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Médicos |
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Especialistas |
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Hospitales |
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Centros médicos |
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Farmacias |
¿Están dentro de la red? |
|---|
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Médicos |
|
Especialistas |
|
Hospitales |
|
Centros médicos |
|
Farmacias |
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¿Qué beneficios necesita? |
|---|
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Cuidado de visión |
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Cuidado dental |
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Cuidado de audición |
|
Programas de acondicionamiento físico |
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Asignaciones para extras, como artículos de venta libre, comestibles2,4 y transporte3,4. |
¿Qué beneficios necesita? |
|---|
|
Cuidado de visión |
|
Cuidado dental |
|
Cuidado de audición |
|
Programas de acondicionamiento físico |
|
Asignaciones para extras, como artículos de venta libre, comestibles2,4 y transporte3,4. |
Comparar cobertura por plan
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Incluido |
Medicare Original‡ |
MedSupp (Medigap) |
Medicare Parte D |
Medicare Advantage (Parte C) |
|---|---|---|---|---|
|
Seguro médico y hospitalario |
|
|
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|
Medicamentos recetados |
|
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|
Límite anual de gastos de bolsillo |
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Cobertura dental, de visión y de audición |
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|
Beneficios adicionales |
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|
|
Primas mensuales bajas o de $0 |
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|
|
Acceso a cualquier médico u hospital en los EE. UU. que acepte pacientes de Medicare. |
|
|
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|
|
Red de proveedores y farmacias |
|
|
|
|
|
No puede estar inscrito en un plan de Medicare suplementario y en un plan Medicare Advantage al mismo tiempo. Para los planes de medicamentos recetados (Parte D), tiene que estar inscrito en Medicare Original‡ Parte A o Parte B y continuar pagando sus primas mensuales de la Parte A y la Parte B.
Los beneficios pueden variar según el lugar donde viva, el plan que elija y si reúne los requisitos para recibirlos. |
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Medicare Original‡ |
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|---|---|
Incluido |
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Seguro médico y hospitalario |
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Medicamentos recetados |
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|
Límite anual de gastos de bolsillo |
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|
Cobertura dental, de visión y de audición |
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|
Beneficios adicionales |
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|
Primas mensuales bajas o de $0 |
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|
Acceso a cualquier médico u hospital en los EE. UU. que acepte pacientes de Medicare. |
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|
Red de proveedores y farmacias |
|
|
No puede estar inscrito en un plan de Medicare suplementario y en un plan Medicare Advantage al mismo tiempo. Para los planes de medicamentos recetados (Parte D), tiene que estar inscrito en Medicare Original‡ Parte A o Parte B y continuar pagando sus primas mensuales de la Parte A y la Parte B.
Los beneficios pueden variar según el lugar donde viva, el plan que elija y si reúne los requisitos para recibirlos. |
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MedSupp (Medigap) |
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|---|---|
Incluido |
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|
Seguro médico y hospitalario |
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Medicamentos recetados |
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|
Límite anual de gastos de bolsillo |
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|
Cobertura dental, de visión y de audición |
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|
Beneficios adicionales |
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|
Primas mensuales bajas o de $0 |
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|
Acceso a cualquier médico u hospital en los EE. UU. que acepte pacientes de Medicare. |
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|
Red de proveedores y farmacias |
|
|
No puede estar inscrito en un plan de Medicare suplementario y en un plan Medicare Advantage al mismo tiempo. Para los planes de medicamentos recetados (Parte D), tiene que estar inscrito en Medicare Original‡ Parte A o Parte B y continuar pagando sus primas mensuales de la Parte A y la Parte B.
Los beneficios pueden variar según el lugar donde viva, el plan que elija y si reúne los requisitos para recibirlos. |
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Medicare Parte D |
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|---|---|
Incluido |
|
|
Seguro médico y hospitalario |
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|
Medicamentos recetados |
|
|
Límite anual de gastos de bolsillo |
|
|
Cobertura dental, de visión y de audición |
|
|
Beneficios adicionales |
|
|
Primas mensuales bajas o de $0 |
|
|
Acceso a cualquier médico u hospital en los EE. UU. que acepte pacientes de Medicare. |
|
|
Red de proveedores y farmacias |
|
|
No puede estar inscrito en un plan de Medicare suplementario y en un plan Medicare Advantage al mismo tiempo. Para los planes de medicamentos recetados (Parte D), tiene que estar inscrito en Medicare Original‡ Parte A o Parte B y continuar pagando sus primas mensuales de la Parte A y la Parte B.
Los beneficios pueden variar según el lugar donde viva, el plan que elija y si reúne los requisitos para recibirlos. |
|
Medicare Advantage (Parte C) |
|
|---|---|
Incluido |
|
|
Seguro médico y hospitalario |
|
|
Medicamentos recetados |
|
|
Límite anual de gastos de bolsillo |
|
|
Cobertura dental, de visión y de audición |
|
|
Beneficios adicionales |
|
|
Primas mensuales bajas o de $0 |
|
|
Acceso a cualquier médico u hospital en los EE. UU. que acepte pacientes de Medicare. |
|
|
Red de proveedores y farmacias |
|
|
No puede estar inscrito en un plan de Medicare suplementario y en un plan Medicare Advantage al mismo tiempo. Para los planes de medicamentos recetados (Parte D), tiene que estar inscrito en Medicare Original‡ Parte A o Parte B y continuar pagando sus primas mensuales de la Parte A y la Parte B.
Los beneficios pueden variar según el lugar donde viva, el plan que elija y si reúne los requisitos para recibirlos. |
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Consejo inteligente: Una vez inscrito en Medicare Advantage o MedSupp, tiene que continuar pagando sus primas mensuales de Medicare Original‡ Parte A y Parte B. Para la mayoría, la prima de la Parte A es de $0.
Elegibilidad e inscripción
¿Es elegible para Medicare?
Para ser elegible para Medicare, tiene que ser ciudadano estadounidense o residente legal permanente. Los residentes legales permanentes deben vivir en los EE. UU. durante al menos 5 años consecutivos antes del mes en que se solicita Medicare. También tienen que cumplir al menos uno de los siguientes requisitos:
- Tener 65 años o más.
- Ser menor de 65 años con una discapacidad que califique.
- Tener cualquier edad con un diagnóstico de enfermedad renal en etapa terminal (ESRD) o enfermedad de Lou Gehrig (ELA).
Consejo inteligente: Tiene que inscribirse en las Partes A y B antes de elegir un plan Medicare Advantage (Parte C) o MedSupp.
Trabajar después de los 65 años
Puede inscribirse en todo o parte de Medicare incluso si aún está trabajando. Un plan de Medicare podría ofrecer beneficios valiosos sin costo alguno para usted. Estas son algunas cosas que necesita tener en cuenta si aún está trabajando:
- No tiene que inscribirse en Medicare cuando cumpla 65 años si trabaja para una compañía con 20 empleados o más. Asegúrese de tener una cobertura adecuada a través de su empleador si está retrasando la inscripción.
- Si trabaja para una compañía con menos de 20 empleados o tiene un plan individual o familiar, tiene que inscribirse en Medicare a los 65 años o enfrentar multas.
- Ya no puede contribuir a una cuenta de ahorros para la salud (HSA) si se inscribe en cualquier parte de Medicare mientras aún está trabajando. Si retrasa la inscripción en Medicare hasta después de cumplir 65 años, debe dejar de contribuir a su cuenta HSA al menos seis meses antes de inscribirse en Medicare.
- Puede ser elegible para un Periodo de Inscripción Especial si decide esperar para inscribirse en Medicare una vez que finalice la cobertura de su empleador.
- Siempre tiene que consultar con el administrador del plan médico de su empleador antes de realizar cualquier cambio en su cobertura.
Consejo inteligente: Si tiene una póliza individual, inscríbase en Medicare Original‡ cuando cumpla 65 años para evitar una multa por inscripción tardía mensual en la Parte B.
¿Dónde se inscribe?
Para Medicare Original‡ (Partes A y B)
Inscríbase en Medicare Original‡ a través de la Administración del Seguro Social. Aquí hay algunas formas de inscribirse:
En línea:
Visite el sitio web oficial del gobierno
Por teléfono:
1-800-772-1213 (TTY: 1-800-325-0778)
En persona:
Encuentre su oficina del Seguro Social más cercana
Para los planes Medicare de Anthem
Una vez que se haya inscrito en Medicare Original,‡ puede inscribirse en una cobertura adicional, incluidos los planes de Medicare suplementario, los planes de medicamentos recetados (Parte D) o los planes Medicare Advantage (Parte C). Estamos aquí para ayudarle.
Consejo inteligente: Si recibe beneficios del Seguro Social o de la Junta de Jubilación Ferroviaria cuatro meses antes de cumplir 65 años, se le inscribirá automáticamente en Medicare Original‡ (Partes A y B).
¿Cuándo puede inscribirse?
Puede inscribirse o cambiar su cobertura de Medicare en diferentes momentos, según su situación. Es importante entender estos periodos de inscripción para no perder la oportunidad de obtener la cobertura médica que necesita.
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Periodos de inscripción |
Plazos |
Cosas que puede hacer |
|---|---|---|
|
Periodo de Inscripción Inicial (IEP) |
7 meses
Comienza 3 meses antes del mes de su cumpleaños número 65 y finaliza tres meses después |
Puede inscribirse |
|
Periodo de Inscripción Anual (AEP) |
Del 15 de octubre al 7 de diciembre |
Puede agregar o cambiar de plan |
|
Periodo de Inscripción General (GEP) |
Del 1.º de enero al 31 de marzo |
Puede inscribirse |
|
Periodo de Inscripción Especial (SEP) |
Basado en cambios en la vida, como mudarse a un área nueva |
Puede agregar, eliminar o cambiar de plan |
Plazos |
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|---|---|
Periodos de inscripción |
|
|
Periodo de Inscripción Inicial (IEP) |
7 meses
Comienza 3 meses antes del mes de su cumpleaños número 65 y finaliza tres meses después |
|
Periodo de Inscripción Anual (AEP) |
Del 15 de octubre al 7 de diciembre |
|
Periodo de Inscripción General (GEP) |
Del 1.º de enero al 31 de marzo |
|
Periodo de Inscripción Especial (SEP) |
Basado en cambios en la vida, como mudarse a un área nueva |
Cosas que puede hacer |
|
|---|---|
Periodos de inscripción |
|
|
Periodo de Inscripción Inicial (IEP) |
Puede inscribirse |
|
Periodo de Inscripción Anual (AEP) |
Puede agregar o cambiar de plan |
|
Periodo de Inscripción General (GEP) |
Puede inscribirse |
|
Periodo de Inscripción Especial (SEP) |
Puede agregar, eliminar o cambiar de plan |
Consejo inteligente: Una vez que está inscrito en un plan de Medicare, se le renueva automáticamente cada año siempre que su plan siga ofreciéndose y pague sus primas.
¿Cuándo comenzó su cobertura?
Según el plan que elija y el momento en que se inscriba, sus beneficios comenzarán en diferentes momentos.
Medicare Original‡
Si se inscribió
Durante su Periodo de Inscripción Inicial antes de cumplir 65 años
Su cobertura comienza
El primer día del mes de su cumpleaños número 65. Si su cumpleaños es el primer día del mes, su cobertura comienza el primer día del mes anterior.
Si se inscribió
Durante su Periodo de Inscripción Inicial después de cumplir 65 años
Su cobertura comienza
El primer día del mes siguiente
Medicare Advantage y Parte D
Si se inscribió
Durante su Periodo de Inscripción Inicial o Periodo de Inscripción Especial
Su cobertura comienza
El mes de su cumpleaños o el primer día del mes siguiente
Si se inscribió
Durante el Periodo de Inscripción Abierta de Medicare Advantage
Su cobertura comienza
El primer día del mes siguiente
Si se inscribió
Durante el Periodo de Inscripción Anual
Su cobertura comienza
1.º de enero
Plan de Necesidades Especiales para Personas Doblemente Elegibles (D-SNP) de Medicare Advantage
Si se inscribió
Cuándo es elegible por primera vez
Su cobertura comienza
El primer día del mes siguiente
Si se inscribió
Según el tipo de plan D-SNP en el que quiera inscribirse, o si califica para un Periodo de Inscripción Especial, es posible que pueda cambiar su plan mensualmente.
Su cobertura comienza
El primer día del mes siguiente
Si se inscribió
Durante el Periodo de Inscripción Anual
Su cobertura comienza
1.º de enero
Planes de Medicare suplementario
Si se inscribió
Durante su Periodo de Inscripción Inicial o de Inscripción Abierta de Medigap
Su cobertura comienza
El mes de su cumpleaños o el primer día del mes siguiente
Si se inscribió
En cualquier momento
Su cobertura comienza
El primer día del mes siguiente
Empleador de Medicare
Revise estas consideraciones comunes al pasar de la cobertura proporcionada por el empleador a Medicare.
Medicare y su Cuenta de Ahorros para la Salud (HSA)
Si tiene una cuenta HSA, deje de contribuir seis meses antes de inscribirse en Medicare para evitar una multa impositiva. Después de inscribirse en Medicare, puede usar el dinero que queda en su cuenta HSA para pagar las primas, los copagos, los deducibles y el coseguro de Medicare.
Medicare y su Acuerdo de Reembolso de Gastos Médicos (HRA)
Puede usar una cuenta HRA para pagar algunos gastos médicos y primas de Medicare. Sin embargo, tenga presente que su cuenta no será accesible una vez que deje de trabajar para el empleador que proporciona la cuenta HRA.
Continuidad de la cobertura (COBRA)
Si tiene COBRA, su cobertura finalizará cuando sea elegible para Medicare. Inscríbase durante su Periodo de Inscripción Inicial para evitar periodos sin cobertura.
Cobertura para personal militar (TRICARE)
Si es un miembro activo del servicio, a los 65 años puede inscribirse en Medicare durante el Periodo de Inscripción Inicial y mantener su cobertura de TRICARE durante la jubilación.
Si está considerando un plan Medicare Advantage, elija uno sin cobertura de medicamentos recetados. Es probable que su cobertura de medicamentos recetados de TRICARE sea mejor.